iwamotのブログ : お金

2023年02月18日16:27

2022年分の確定申告を済ませた

確定申告期間が始まったので、気合を入れて数時間かけて済ませました。予想より早く終えられたのは、freee会計のおかげです。

手順をざっくりメモしておきます。副業している方の参考になれば幸いです。

freee会計に、副業の取引と家事按分を登録する
- これは事前にほとんど済ませていた
同じくfreee会計で、確定申告書類の作成・提出を進める
- 本業の分は、年末調整後の源泉徴収票を見ながら入力するだけで簡単だった
- 医療費控除は、医療費集計フォームをダウンロードして頑張って入力した。事前に済ませておくべきだった
- 前々職のストックオプションを売却した分について、取得費を調べるのに手間取った。取得時にメモしておくべきだった
表示された納税金額を、国税クレジットカードお支払サイトで支払う
- 手数料はかかるが、もらえるポイントのほうが上回る試算だった

freee会計の登録を検討されている方は、2023-03-15までであれば、年額プランが2000円オフになるクーポンが使えます。よろしければご利用ください。

2022年06月05日00:26

投資信託を楽天証券からSBI証券に移管しました。そのほうが、もらえるポイントが増えるためです。たとえば、eMAXIS Slim 全世界株式を10万円積み立てた場合、だいたい下記のイメージになります。

なお、移管に要した期間は、2週間ほどでした。5/23に移管依頼書が楽天証券に受理され、6/4に完了のお知らせが届きました。

あとはSBI証券にキャッシュバックの申請をするのみです。来週、必要書類を郵送します。

2022年04月25日22:49

先日、近所のJA共済でライフロードを契約してきました。個人年金保険料控除による節税が目的です。

詳細は省きますが、住民税率が20%だと仮定すると、108,000円の節税となります。窓口によってはクレジットカード払いを選べるので、ポイント還元を考えれば、実際はもう少し得です。ぼくもカード払いにしました。

窓口での契約時間は40分ほどでした。JA共済に事前に電話し、設計書を郵送してもらっていたおかげで、短時間で済みました。

さほど手間をかけずに節税できるので、個人年金保険料控除の枠が余っている方は、検討をお勧めします。